逃税 vs. 避税:如何区分它们

逃税 vs. 避税:如何聪明地算计和合规走钢索

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  • 逃税和避税都旨在减少税款。
  • 如果你违反联邦,州或地方的法律以避免税款,那就是逃税。
  • 避税是指通过合法手段,比如税收减免和抵免,减少应缴税款。

对美国政府来说,逃税是一个昂贵的问题。美国国税局估计,其收取的税收金额与纳税人实际应缴税款之间的差距超过每年$4000亿以上。虚拟货币的出现加剧了这一问题。

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美国人有权依法避税。这意味着保持诚实的记录,报告所有获得的收入,并遵循税收减免和抵免的资格要求。

否则,你为降低税额而努力的行为可能会变成逃税。以下是你应该了解的内容。

逃税与避税:一览

逃税和避税都是支付较少或不交税的方法。但这两个概念是你不想混淆的。

“最大的区别在于逃税是非法的,而避税是合法的,甚至受到赞扬,”加利福尼亚和夏威夷的税务律师亚当·布鲁尔说,“最终目标是一样的,但达到目标的方式却不同。”

  • 逃税:通过故意不向国税局报告全部或部分收入,或者向国税局虚报财务状况来避免纳税。
  • 避税:通过申报你有资格获得的税收减免、抵免或所得调整,降低你应缴的税款。

什么是逃税?

故意违法以避免纳税被视为逃税。这可以意味着不报告你从合法经营或工作获得的诚实收入,或者你从非法活动中获得的收入,比如社交赌博。

无论你试图“隐藏”资金、伪造收入记录还是对税务准备人隐瞒信息,都被视为逃税。

“逃税是一种犯罪行为,所以可能会导致监禁,”布鲁尔说。然而,对于普通纳税人而言,更常见的处罚是支付罚款、利息和未缴纳的税款。

逃税的例子有哪些?

大多数人认为逃税是指将数百万美元隐藏在境外账户中。虽然这种类型的逃税经常上了新闻头条,但并不是唯一的人们规避税款规则的方式。

不报告以看似无害的方式获得的收入给国税局,也可以被视为逃税。例如,从一个车库销售、照顾孩子的工作或业余工作中以“地下交易”方式获得的现金,通常应当向国税局报告。

快速提示:国税局致力于打击富人逃税行为。向国税局提供关于价值$200万或以上的逃税案件信息的举报人有资格获得经济奖励。

什么是避税?

有几种方法可以在不违反规定的情况下减少或消除你应缴的税款。根据国税局的说法,“避税是完全合法的。”

“避税是指申报收入,然后策略性地合法地申请扣除,以减少或不缴纳税款,”布鲁尔说道。IRS(美国国家税务局)可以利用纸质的证据追踪证明你的收入和某些减税措施的资格。

避税的例子有哪些?

如果你拥有出租财产,有几种方法可以合法地减少税金,布鲁尔说道。你可能可以为折旧、维修、财产税和其他与运营和维护相关的费用提出扣除申请,从而减少你需要纳税的出租收入。

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在401(k)或其他税前账户中为退休储蓄是另一种明智的避税策略。

“这很简单,能减少你今天的税负,并帮助你为日后储蓄资金,”布鲁尔说道。

重要提示:避税在财务规划中是很常见的做法。但如果你怀疑你的顾问或税务准备人在你的名义上逃税,请停止合作并将其报告给IRS

逃税与避税的常见问题解答